Chainalysis: kriptopénzmosási jelentés
A Chainalysis “2024 Crypto Crime Money Laundering Report” (2024-es kriptopénzmosási jelentés) rávilágít az alkalmazott taktikák jelentős fejlődésére, ami a digitális pénzügyi bűnözés szélesebb körű változásait tükrözi. Ez az elemzés nemcsak a bűnözők alkalmazkodóképességét hangsúlyozza a technológiai fejlődéshez, hanem jelzi az ezen illegális szereplők és a digitális korban a pénzmosás megfékezésére irányuló szabályozási erőfeszítések közötti folyamatos küzdelmet is.
A kriptovaluták a pénzmosás új területét jelentették, kihívást jelentve a pénzeszközök illegális eredetének leplezésére használt hagyományos módszerekkel szemben. E kihívás középpontjában a blokklánc technológia áll, amely átlátható főkönyvével minden tranzakciót láthatóvá tesz a nyilvánosság számára. Ennek az átláthatóságnak az ellenére a bűnözők kreatív módon próbálják eltüntetni a pénzeszközeik nyomát, azzal a céllal, hogy a jogellenesen szerzett kriptovalutákat észrevétlenül átváltoztassák fiat valutára.
2023-ban az illegális címek 22,2 milliárd dollár értékben küldtek kriptovalutát a szolgáltatásoknak, ami jelentős csökkenés a 2022-ben küldött 31,5 milliárd dollárhoz képest. Ennek a csökkenésnek egy része a kriptotranzakciók – mind a törvényes, mind az illegális – általános csökkenésének tulajdonítható. A pénzmosási tevékenység csökkenése azonban meredekebb, 29,5%-os volt, szemben a teljes tranzakciós volumen 14,9%-os csökkenésével.