Kriptovaluta a terrorizmus finanszírozásában
A kriptopénzek terrorista szervezetek általi használata a kriptopénz-ökoszisztémában zajló illegális tranzakciók kis részét teszik ki, de folyamatosan aggodalomra adnak okot. Ugyanakkor a blokklánc-technológia eredendő átláthatósága és nyomon követhetősége a kriptopénzeket kevésbé kedvező eszközzé teszi a terrorizmus finanszírozására. A terrorizmushoz kapcsolódó tevékenységek fiat- és kriptopénzben történő érvényesítésének kihívása megnehezíti az arra irányuló erőfeszítéseket, hogy egyértelmű becsléseket lehessen készíteni a teljes volumenekről. A kriptotranzakciók adatainak félreértelmezése egyrészt szükségtelen kockázatcsökkentést, másrészt a megfelelés elmulasztását és a terrorizmus finanszírozásának elősegítése kockázatának növekedését eredményezheti. Ezen túlmenően a pénzáramlás elemzése ebben az árnyalt ökoszisztémában megfelelő kontextus nélkül pontatlan következtetésekhez vezethet a terrorizmus finanszírozásának valódi mértékéről. A helyzetet tovább bonyolítja, ha figyelembe vesszük a humanitárius segítségnyújtás szükségességét számos olyan joghatóságban, amely szintén terrorizmusfinanszírozási kockázatot jelent, elsősorban azokban, amelyekben jelenleg is háborús állapotok vannak. Etikai dilemma, hogy a terrorizmus finanszírozásának visszaszorítására tett erőfeszítések során potenciálisan blokkolni lehet a jogszerű humanitárius segítségnyújtást. Az ügyletek terrorista tevékenységként való általános megjelölése olyan magánszervezetek által, amelyeknek nincs felhatalmazásuk ilyen kijelölésre, messzemenő következményekkel járhat. Alapvető fontosságú a sokoldalú megközelítés, amely nemcsak a hírszerzési, hanem a szabályozási és etikai megfontolásokat is magában foglalja, a ténybeli pontosság és az alapos ellenőrzés iránti elkötelezettség mellett.