Crypto-to-FIAT
A Royal United Services Institute (RUSI) 2026. augusztusi kutatása azt vizsgálja, hogyan alakítja Észak-Korea az ellopott kriptovalutát hagyományos pénzzé. A jelentés szerint Phenjan több milliárd dollár értékű ellopott virtuális eszköz tisztára mosására használ kriptotőzsdéket, VASP-okat és a hagyományos pénzügyi rendszerhez vezető off-ramp szolgáltatásokat, az így megszerzett pénz hozzájárul az ország tömegpusztító fegyverekkel kapcsolatos programjainak finanszírozásához.
A kutatás hangsúlya ezért nem magán a kriptolopáson, hanem azon a ponton van, ahol a blokkláncon mozgó vagyon belép a bankrendszerbe. A RUSI szerint különösen fontos kockázatot jelentenek az engedély nélküli vagy gyengén szabályozott VASP-ok, valamint a VASP-ok és bankok közötti kapcsolatok, amelyek megfelelő ellenőrzés nélkül felhasználhatók a pénzek eredetének elfedésére.
A RUSI ezért szigorúbb VASP-átvilágítást, szabványosított onboardingot, a bankok–szabályozók–kriptoszolgáltatók közötti biztonságos információmegosztást, valamint a gyanús wallet-címek és tőzsdei azonosítók közös kezelését javasolja. Emellett azt ajánlja, hogy a VASP-ok banki átutalásaiban szerepeljen egyértelmű VASP-azonosító, hogy a fogadó bank felismerhesse és vizsgálhassa a virtuális eszközökhöz kapcsolódó tranzakciókat.
