Kripto-valutamosási szolgáltatások növekedése
A Chainalysis szerint a kripto-valutamosás világszerte hatalmas mértékben nőtt, miközben a bűnözők egyre professzionálisabb hálózatokat építenek ki a laundering-as-a-service típusú szolgáltatásokkal. A 2025-ös évben az on-chain pénzmosás volumene becslések szerint 82 milliárd USD-re emelkedett, jóval meghaladva az előző évek szintjét, és ez az összeg az elmúlt öt év alatt többszörösére nőtt. A bűnözők egyre inkább centralizált tőzsdék helyett decentralizált és on-chain módszereket használnak, hogy elrejtsék a forrásokat és elkerüljék azokat a platformokat, amelyek könnyen befagyaszthatják a gyanús tranzakciókat.
Különösen a kínai nyelvű pénzmosó hálózatok váltak domináns szereplővé, ezek a Telegram-alapú szolgáltatások ma már az ismert kripto-pénzmosási tevékenységek mintegy 20 %-át kezelik, és 2025-ben több mint 16 milliárd USD-t dolgoztak fel ilyen célokra. A strukturáltabb, üzleti jellegű hálózatok egyre nagyobb szerepet játszanak a fertőzött eszközök célzott mozgatásában, gyakran használva garanciát vállaló offline/OTC csatornákat és pénzügyi közvetítőket a blockchaines elrejtéshez.
A kripto-csalások vagy pig butchering jellegű átverések által ellopott összeg pénzmosási hálózatokon keresztül vezetik tovább, mielőtt pénzre vagy más eszközbe váltanák. Az ilyen jellegű technikák egyre inkább automatizált eszközökkel, AI-támogatással és specializált szolgáltatásokkal egészülnek ki, ami megnehezíti a hatósági követést.
A szabályozó hatóságok és a bűnüldöző szervek , köztük az amerikai FinCEN-t és az EU szankciós egységeket, fokozott figyelmet fordítanak az AML/CFT (pénzmosás elleni és terrorellenes) intézkedésekre, különösen a Telegram-alapú és on-chain rendszerekkel szemben.
